Jede Zahlung findet ihren Posten.
Kontoauszüge und Zahlungsavise werden auf die offenen Posten verteilt, auch bei Sammelzahlung, Skontoabzug und Teilzahlung. Was nicht passt, kommt als Klärfall mit Zuordnungsvorschlag.
Souverän in der EU oder on-premise DSGVO-konform BPMN-nativ Auditsicher
Das Problem heute
Der Zahlungseingang wird von Hand verteilt, jeden Morgen.
Sammelzahlungen sind Puzzlearbeit. Ein Betrag, dreißig Rechnungen, kein Avis. Die Buchhaltung rechnet Kombinationen durch, bis die Summe stimmt.
Skonto und Kürzungen sprengen die Automatik. Sobald der Betrag nicht exakt passt, fällt die Zahlung aus dem automatischen Abgleich und landet in der manuellen Nachbearbeitung.
Avise kommen als PDF im Postfach. Die Zuordnungsinformation liegt vor, nur nicht im System. Also wird sie abgetippt oder ignoriert.
Falsche Mahnungen kosten Vertrauen. Nicht zugeordnete Zahlungen erzeugen Mahnungen für längst bezahlte Rechnungen. Der Kunde reagiert entsprechend.
So macht chester das
Vom Kontoauszug zur ausgeglichenen Rechnung.
Vier Schritte. chester liest Auszug und Avis zusammen, der KI-Mitarbeiter löst die unklaren Fälle auf und begründet jede Zuordnung, der Rest wird ohne manuelles Zutun gebucht.
Kontoauszug und Avis in einem Bestand.
chester holt Kontoauszüge über EBICS oder camt.053 und nimmt Zahlungsavise aus Mail, Portal oder EDI dazu, strukturiert oder als PDF. Beträge, Valuta, Verwendungszweck, Absender und Avis-Positionen werden ausgelesen und einander zugeordnet.
Rechnung, Kunde, Teilbetrag, auch ohne saubere Referenz.
Eindeutige Referenzen werden direkt gematcht. Für alles andere arbeitet der KI-Mitarbeiter: Kombinationen bei Sammelzahlungen, Kundenerkennung über Kontoinhaber und Textmuster, Teilzahlungen, Skontoabzug, gekürzte Beträge. Jeder Vorschlag kommt mit Sicherheitsbewertung und Begründung, nicht als Blackbox.
Eindeutiges wird gebucht, Unklares vorgelegt.
Oberhalb Ihrer Sicherheitsschwelle bucht chester den Ausgleich samt zulässigem Skonto direkt in der Debitorenbuchhaltung. Darunter entsteht ein Klärfall mit Vorschlag, Alternativen und Differenzbetrag, ein Klick zur Bestätigung statt Suche im Auszug. Ungeklärte Differenzen werden mit Frist überwacht.
Differenz, Reklamation, Mahnstopp.
Aus Differenzen entstehen Folgeschritte statt offener Restposten: Kürzung mit Reklamationsbezug wird an den Vertrieb übergeben, unberechtigter Skontoabzug wird nachgefordert, überzahlte Beträge werden zur Rückzahlung vorgeschlagen. Zugeordnete Zahlungen stoppen laufende Mahnungen sofort.
Workflow · Zahlungsavis-Abgleich
Was Sie bekommen
Vier Outcomes, die die Buchhaltung morgens merkt.
Der Zahlungseingang verteilt sich selbst
Auch Sammelzahlungen und Skontofälle werden zugeordnet, die morgendliche Verteilrunde entfällt.
Offene Posten sind tagesaktuell
Der OP-Bestand stimmt, weil Zahlungen am Eingangstag gebucht werden statt am Wochenende danach.
Keine Mahnungen für bezahlte Rechnungen
Zugeordnete Zahlungen stoppen laufende Mahnläufe sofort. Unangenehme Nachfragen entfallen.
Unberechtigter Skontoabzug fällt auf
Abzüge werden gegen die vereinbarten Konditionen geprüft und nachgefordert, statt still hingenommen zu werden.
Wer die Arbeit übernimmt
Diese KI-Mitarbeiter tragen die Lösung.
Im Stellenprofil steht, was der KI-Mitarbeiter entscheidet, wo seine Grenzen liegen und wann er an einen Menschen übergibt.
Integrationen
Spricht die Systeme, in denen Zahlungen ankommen und gebucht werden.
Native Schnittstellen statt Custom-Konnektoren. Die häufigsten Integrationen für Zahlungsabgleich-Workflows:
Bank & Zahlungsdaten
Buchhaltung & ERP
Belege & Kommunikation
Ihr System fehlt? chester integriert jedes System, das REST, OData, GraphQL oder SOAP spricht. Alle Integrationen ansehen →
Implementierung
4 Phasen. 2–4 Wochen. Klarer Pfad.
Phase 1
Workshop
Wir sichten echte Auszüge und Avise und nehmen Ihre Zuordnungsregeln auf: zulässiges Skonto, Toleranzen, Umgang mit Kürzungen. Output: Regelwerk und Sicherheitsschwellen.
Woche 1
Phase 2
Konfiguration
Anbindung von Bankzugang, Avis-Postfach und Buchhaltung, Konfiguration von Toleranzen und Buchungsregeln, Aufbau der Klärfall-Oberfläche.
Woche 1–2
Phase 3
Pilotbetrieb
Der Abgleich läuft im Schattenbetrieb: chester schlägt vor, die Buchhaltung prüft. Wir messen Trefferquote und schärfen die Schwellen nach.
Woche 2–3
Phase 4
Go-Live
Umstellung auf automatische Buchung oberhalb der Schwelle, Schulung der Buchhaltung, erste Auswertung nach 30 Tagen inklusive Quote automatisch ausgeglichener Posten.
Woche 3–4
Pricing
Sie bezahlen die Slots, die diese Lösung tatsächlich braucht.
Kein klassisches SaaS-Lizenzmodell. Sie bezahlen für die Slots, die Ihr Workflow braucht, nicht für Features, die Sie nicht nutzen.
Slot-Modell
Jeder Workflow nutzt eine Anzahl Slots, je nach Komplexität, Volumen und Integrationstiefe. Zahlungsavis-Abgleich liegt typisch bei 3–4 Slots.
Plattform-Fee
Abhängig von Unternehmensgröße. Ein Mindestkontingent an Slots ist enthalten, darüber hinaus wächst die Gebühr mit der übernommenen Arbeit.
LLM-Token-Modul
KI-gestützte Schritte (Zuordnung unklarer Zahlungen, Avis-Auslesung, Differenzdeutung) werden nach Token-Verbrauch abgerechnet. Optional auch BYOK (Bring Your Own Key).
Konkrete Kalkulation in 10 Minuten Gespräch.
Wir sehen uns an, wie viele Zahlungseingänge pro Tag kommen, wie viele davon heute manuell verteilt werden und wie oft Skonto zu Unrecht gezogen wird, und sagen Ihnen direkt, was der Abgleich bei Ihnen kostet.
Häufige Fragen
Was im Erstgespräch sonst die erste halbe Stunde kostet.
Bucht chester eigenständig auf unsere Konten?
chester bucht den Ausgleich offener Posten in der Debitorenbuchhaltung, oberhalb der Sicherheitsschwelle, die Sie festlegen, und im Rahmen der Rechte, die dem Prozess erteilt wurden. Zahlungsausgänge löst der Prozess nicht aus. Jede Buchung ist mit Zuordnungsbegründung protokolliert.
Was passiert bei Sammelzahlungen ohne Avis?
Der KI-Mitarbeiter prüft Kombinationen offener Posten des erkannten Kunden gegen den Zahlbetrag, inklusive plausibler Skontoabzüge. Findet er eine eindeutige Kombination, wird sie mit Begründung vorgeschlagen; bleibt es mehrdeutig, kommen die Alternativen zur Auswahl statt einer geratenen Buchung.
Wie geht chester mit Kürzungen um?
Der gezahlte Teil wird ausgeglichen, die Differenz bleibt als eigener Posten mit Grund stehen. Deutet der Verwendungszweck auf eine Reklamation, verknüpft der Prozess den Reklamationsvorgang und nimmt den Betrag aus dem Mahnlauf.
Funktioniert das auch bei Fremdwährung?
Ja. Umrechnung erfolgt zum Buchungskurs Ihres Systems, Kursdifferenzen werden als solche ausgewiesen und nicht als Zahlungsdifferenz behandelt.
Verwandte Use Cases
Was vor und nach dem Zahlungseingang liegt.
Mahnwesen
Offene Posten konsequent nachgefasst.
Ein sauberer Zahlungsabgleich ist die Voraussetzung fürs Mahnen, gemahnt wird nur, was wirklich offen ist.
Im Detail ansehenRechnungs-Prüfung
Belege ohne Klärungsschleife.
Auf der Kreditorenseite dasselbe Prinzip: prüfen, zuordnen, buchen, ohne manuelle Nacharbeit.
Im Detail ansehenRechnungs-Erfassung
90 % ohne manuellen Eingriff.
Saubere Belegdaten und Referenzen erhöhen die Trefferquote beim Zahlungsabgleich deutlich.
Im Detail ansehenLassen Sie uns 30 Minuten über Ihren Zahlungsabgleich sprechen.
Keine Produktdemo. Wir sehen uns an, wie viele Zahlungseingänge täglich kommen und wie hoch der Anteil manueller Zuordnung ist, und geben eine ehrliche Einschätzung.